IPAB revoca licencia y liquida a CIBanco tras señalamientos por lavado de dinero

El Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) informó este viernes 10 de octubre de 2025 que revocó la licencia para operar de CIBanco y dio inicio al proceso de liquidación de la institución financiera. La decisión se produce luego de que el banco fuera señalado por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos por presuntas operaciones de lavado de dinero vinculadas al tráfico de sustancias controladas.

Pagos a ahorradores iniciarán el 13 de octubre
El IPAB notificó a los clientes que el pago de las obligaciones garantizadas comenzará el 13 de octubre. Aclaró que los depósitos en CIBanco están cubiertos hasta por 400 mil Unidades de Inversión (aproximadamente 3.42 millones de pesos por persona) siempre que se trate de productos considerados como depósitos asegurados bajo la Ley de Protección al Ahorro Bancario.

Exclusiones aplican a altos funcionarios y accionistas
No estarán cubiertos por la garantía los depósitos a nombre de accionistas, consejeros, altos funcionarios, apoderados generales y gerentes generales de CIBanco, sin importar el monto de su saldo. No obstante, estas personas conservarán su derecho a reclamación ante la institución en liquidación.

Investigación de Estados Unidos desata intervención
A finales de junio, el Departamento del Tesoro estadounidense incluyó a CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa en una lista de entidades presuntamente vinculadas a actividades ilícitas. La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) intervino las tres instituciones como parte de una investigación más amplia sobre lavado de dinero en el sistema financiero mexicano.

Se activa mecanismo de protección bancaria
Con esta decisión, se activa el esquema de protección del IPAB, diseñado para salvaguardar el ahorro de los depositantes en casos de quiebra o intervención bancaria. El organismo recomendó a los clientes de CIBanco mantenerse atentos a los canales oficiales para conocer el proceso de cobro de sus garantías.