Hacienda avala que Multiva absorba el negocio fiduciario de CIBanco tras escisión por sanciones de EE. UU.

La Secretaría de Hacienda y Crédito Público dio luz verde a la adquisición del negocio fiduciario de CIBanco por parte de Grupo Financiero Multiva, de acuerdo con un oficio publicado este viernes en el Diario Oficial de la Federación. La operación se concreta tras la escisión realizada el pasado 26 de agosto y en medio de la reconfiguración forzada del sistema financiero luego de las sanciones emitidas por Estados Unidos contra diversas instituciones mexicanas.

En el documento oficial, la dependencia autorizó la fusión de Banco Multiva, como sociedad sobreviviente, con la entidad de nueva creación resultante de la escisión de CIBanco, subrayando que no se identificaron impedimentos legales para llevar a cabo la operación. El aval contó además con las opiniones favorables de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores y del Banco de México, a través de sus áreas de Autorizaciones, Regulación, Sanciones y Supervisión.

Hacienda también precisó que la Coordinación de Análisis Financiero y Vinculación Internacional, adscrita a la Unidad de Banca, Valores y Ahorro, concluyó que desde el punto de vista financiero no existen inconvenientes para conceder la autorización solicitada, lo que despeja el último obstáculo regulatorio para la transferencia definitiva del negocio fiduciario.

La operación se inscribe en el proceso de desmantelamiento parcial de CIBanco, luego de que a finales de junio esta institución fuera señalada por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos por presuntamente facilitar operaciones de lavado de dinero vinculadas al tráfico de opioides. Las acusaciones, que también involucraron a Intercam y a Vector Casa de Bolsa, generaron un impacto inmediato en su operación y obligaron a una rápida reestructura de sus líneas de negocio.

En ese contexto, el pasado 19 de agosto Grupo Financiero Multiva, propiedad de Grupo Vazol y presidido por el empresario Olegario Vázquez Aldir, anunció el acuerdo para adquirir en su totalidad el negocio fiduciario de CIBanco, considerado uno de los pilares históricos de la institución. La transacción fue concluida formalmente el 5 de septiembre, aunque estaba sujeta a las autorizaciones regulatorias que ahora han sido otorgadas.

La ola de reacomodos no se limitó a CIBanco. El 1 de octubre, Vector Casa de Bolsa, también señalada por el Tesoro estadounidense, acordó con Finamex el traspaso de cuentas de inversión y la venta de su operadora de fondos. Días después, el 10 de octubre, la CNBV revocó de forma definitiva la autorización de CIBanco para operar como institución financiera, cerrando así su ciclo dentro del sistema bancario mexicano.

Fuentes cercanas al sector financiero indican que la absorción del negocio fiduciario por parte de Multiva busca preservar la confianza de clientes e inversionistas, así como garantizar la continuidad operativa de contratos sensibles en un entorno de alta vigilancia internacional. La decisión de Hacienda marca un punto de inflexión en uno de los episodios más delicados para la banca mexicana en los últimos años, donde el combate al lavado de dinero ha redefinido el mapa institucional y ha obligado a procesos de depuración acelerados.