Visa bloquea operaciones internacionales de tarjetas de CI Banco tras señalamientos de EE.UU.

La multinacional de pagos Visa suspendió de manera unilateral todas las operaciones internacionales realizadas con tarjetas emitidas por CI Banco, incluida su tarjeta CI Cash Multicurrency, como respuesta a los señalamientos del Departamento del Tesoro de Estados Unidos que vinculan a la institución mexicana con presuntas actividades de lavado de dinero relacionadas con el tráfico de opioides.

Según un comunicado emitido por CI Banco, la medida fue notificada de forma inesperada el domingo a las 20:00 horas y ratificada este lunes al mediodía, entrando en vigor el mismo día a las 14:00 horas, tiempo de México. La institución lamentó que la suspensión se haya ejecutado sin respetar el plazo de 21 días estipulado en el comunicado original del Tesoro estadounidense, lo que calificó como una decisión “ajena” al banco.

CI Banco aseguró que los fondos de los clientes se encuentran “a buen resguardo” y podrán ser reembolsados a través de sus sucursales, ya sea en la moneda original —sujeta a disponibilidad— o en pesos mexicanos, según lo decida el cliente. No obstante, la cancelación del acceso internacional a través de Visa representa un golpe operativo significativo para una institución que ya enfrenta una intervención gerencial temporal por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y una drástica degradación en sus calificaciones crediticias por parte de Fitch y HR Ratings.

Esta acción de Visa se suma a un escenario financiero y reputacional cada vez más complejo para CI Banco, cuya capacidad para mantener relaciones con contrapartes internacionales se ve ahora comprometida. La medida también refleja el peso de las decisiones extraterritoriales de organismos estadounidenses sobre el funcionamiento de instituciones financieras mexicanas.

En el corto plazo, el reto para CI Banco será restablecer la confianza de sus clientes y socios estratégicos, mientras colabora con las autoridades para esclarecer los señalamientos y garantizar la continuidad operativa bajo supervisión reforzada.
 
 
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